شرط دریافت ارز با کارت ملی
به گزارش ایزو وب، دستورالعمل جدید فروش ارز به متقاضیان، بر اجرای الزامات مبارزه با پولشویی، شناسایی مشتری و ثبت اطلاعات متقاضیان تاکید ویژه دارد.
به گزارش ایزو وب به نقل از مهر، مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی اظهار کرد: بر مبنای «دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز به شکل اسکناس در سرفصل تامین نیازهای ضروری»، فروش ارز به اشخاص واقعی ایرانی مقیم بالای ۱۸ سال و همینطور اشخاص حقوقی ایرانی، تا سقف هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها، به ازای هر ۳۶۵ روز مجاز خواهد بود. این فروش ارز با هدف تامین نیازهای ضروری صورت می گیرد.
با این حال، یکی از محورهای اصلی دستورالعمل جدید، اجرای الزامات قانونی مبارزه با پولشویی در فرایند فروش ارز است. مطابق ماده ۱۱۴ آئین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی، ارایه دهندگان خدمات ارزی مکلف اند قبل از ارایه خدمت، فرآیندهای شناسایی مقتضی مشتری را انجام داده و اطلاعات متقاضی، همچون هدف دریافت ارز، محل و نحوه هزینه کرد وجوه نقدی درخواستی را دریافت نمایند.
بر اساس مفاد این ماده قانونی، بانکها و صرافیهای مجاز موظف اند اطلاعات دریافت شده را در سیستم های مربوط ثبت کرده و سوابق معاملات ارزی را مطابق الزامات نظارتی نگهداری کنند.
همچنین بر مبنای ماده ۵ دستورالعمل جدید بانک مرکزی، شناسایی مشتریان واقعی و حقوقی (KYC و KYB) مطابق ضوابط ابلاغی بانک مرکزی توسط بانکها و صرافیهای مجاز به انجام می رسد.
خلاصه اینکه به گزارش ایزو وب به نقل از مهر، مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی اظهار نمود: بر اساس دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز بشکل اسکناس در سرفصل تامین نیازهای ضروری، فروش ارز به اشخاص حقیقی ایرانی مقیم بالای ۱۸ سال و همچنین اشخاص حقوقی ایرانی، تا سقف هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها، به ازای هر ۳۶۵ روز مجاز خواهد بود. بر مبنای مفاد این ماده قانونی، بانک ها و صرافیهای مجاز موظف اند اطلاعات دریافت شده را در سیستم های مربوط ثبت کرده و سوابق معاملات ارزی را مطابق الزامات نظارتی نگهداری کنند.
منبع: ایزو وب
این مطلب را می پسندید؟
(1)
(0)
تازه ترین مطالب مرتبط
نظرات بینندگان در مورد این مطلب